Было время, когда государственные банки ряда стран гарантировали обмен своих банкнот на золото по определенной цене (табл. 1). Иногда массу золота указывали прямо на банкноте.
В 1717 году Ньютон, будучи в дополнение ко всем своим научным достижениям еще и управляющим Королевского монетного двора, де факто ввел золотой стандарт, установив фиксированный курс фунта стерлингов к золоту. К тому времени уже появились первые центральные банки: Амстердамский банк (1609), Банк Англии (1694), французский Banque generale (1716). Хотя Ньютон привязал стоимость фунта к золоту в 1717 году, официально золотой стандарт в Англии был введен только через 100 лет, в 1816 году, после победы над Наполеоном.
Английский фунт стерлингов после этого стал считаться самой устойчивой валютой в мире. И это было обоснованно, так как в любой момент бумажный фунт стерлингов можно было сдать в банк и взамен получить полновесное золото без потери в его количестве.
Затем обязательство по обеспечению банкнот золотом приняли на себя США. Цену золота конгресс США установил в 1792 году, но обязательство обмена банкнот на золото принял позже.
Таблица 1. Официальная цена золота в период «золотого стандарта» (до 1971 год включительно)
| Год |
США |
Россия |
Примечание |
|
| $/toz |
$/г |
Руб./г |
||
| 1717 |
|
|
Начался обмен банкнот на золото в Великобритании |
|
| 1792 |
19,3 |
0,62 |
Конгресс США установил цену золота |
|
| 1816-1820 |
|
|
|
Великобритания официально ввела обмен фунта стерлингов на золото |
| 1834 |
20,7 |
0,66 |
Конгресс США повысил цену золота |
|
| 1897-1899 |
20,7 |
0,66 |
1,29 |
Россия ввела обмен рублей на золото |
| 1914 |
20,7 |
0,66 |
1,29 |
Обмен рублей на золото прекращен |
| 1914 |
Великобритания прекратила обмен фунта стерлингов на золото |
|||
| 1918 |
20,7 |
0,66 |
7,50 |
Рублевая цена ВСНХ СССР* |
| 1925 | 20,7 | 0,66 | В Великобритании Черчиль восстановил золотой стандарт | |
| 1931.09.20 | 20,7 | 0,66 |
Великобритания прекратила обмен фунта стерлингов на золото |
|
| 1933-1971 |
35,0 |
1,13 |
||
| 1937 |
35,0 |
1,13 |
5,96 |
Рублевая цена СНК СССР* |
| 1947 | 35,0 | 1,13 |
4,45 |
Рублевая цена госбанка СССР* |
| 1971 | 35,0 | 1,13 | ||
| 1971.08.15 |
США прекратили продажу золота по цене 35 долл. за унцию. |
|||
| 1976 |
|
|||
| 1978.04.01 |
Вступило в силу Ямайское валютное соглашение МВФ об исключении золота из международных расчетов. Цена золота стала полностью определяться спросом и предложением так же, как на другие товары. |
|||
*Без возможности обмена рублей на золото. Курс был нужен для пересчета инвалютных ценовых показателей в рублевые.
В других государствах бумажные деньги также старались обеспечивать золотом, чтобы декларировать их устойчивость. К таким государствам относились Бельгия, Великобритания, Германия, Нидерланды, Россия (ввела золотой рубль в 1897-1899 годы), Франция, Швейцария. Они составили золотой блок и договорились о единой для них цене золота. Это позволяло легко пересчитывать курсы валют и вести взаиморасчеты.
Однако не все страны постоянно могли обеспечивать золотое содержание своих денег. Россия вышла из Золотого пула в 1914 году в связи с началом Первой мировой войны, Великобритания — в 1931, США — в 1971 году (см.табл.1).
1971 год — это фактическая дата завершения времени золотого стандарта. Правительства всех стран отказались от золотого обеспечения своих денег. В то же время для взаиморасчетов между странами золотого блока условная цена золота 35$ за унцию еще использовалась.
В 1976 году общим решением участников золотого блока золото перестало считаться мерилом ценности валют, его цену перестали искусственно поддерживать. В итоге золото стало продаваться как обычный биржевой товар, и его цена начала быстро расти (табл. 2).
Таблица 2. Среднегодовая цена золота за 1971-2000 годы
| Год |
Цена, $/toz |
Год |
Цена, $/toz |
Год |
Цена, $/toz |
| 1971 |
40,80 |
1981 |
460,03 |
1991 |
362,18 |
| 1972 |
58,16 |
1982 |
375,67 |
1992 |
343,73 |
| 1973 |
97,32 |
1983 |
424,35 |
1993 |
359,77 |
| 1974 |
159,26 |
1984 |
360,48 |
1994 |
384,01 |
| 1975 |
161,02 |
1985 |
317,28 |
1995 |
384,16 |
| 1976 |
124,84 |
1986 |
367,51 |
1996 |
387,69 |
| 1977 |
147,71 |
1987 |
446,47 |
1997 |
331,10 |
| 1978 |
193,22 |
1988 |
437,05 |
1998 |
294,16 |
| 1979 |
306,68 |
1989 |
381,43 |
1999 |
278,64 |
| 1980 |
612,56 |
1990 |
383,47 |
2000 |
279,03 |
Таблица 2 (продолжение) Среднегодовая цена золота за 2000-2022 годы
| Год |
Цена, $/toz |
Год |
Цена, $/toz |
| 2001 |
271,04 |
2012 | 1668,98 |
| 2002 |
309,68 |
2013 |
1411,23 |
| 2003 |
363,32 |
2014 |
1266,40 |
| 2004 |
409,17 |
2015 |
1160,06 |
| 2005 |
444,45 |
2016 |
1250,74 |
| 2006 |
603,77 |
2017 |
1257,12 |
| 2007 |
695,39 |
2018 |
1268,49 |
| 2008 |
871,96 |
2019 |
1 411,15 |
| 2009 |
972,35 |
2020 |
1586,20 |
| 2010 |
1224,53 |
2021 |
1798,61 |
| 2011 |
1571,52 |
2022 |
1800,09 |
Как видно из приведенных данных за прошедшие 100 лет цена золота выросла в 87 раз (с 20,7 до 1800,09), а за 50 лет 1971 по 2021 год - в 44 раза.
Учитывая многолетнюю тенденцию можно надеяться, что цена золота в долгосрочной перспективе будет расти и дальше.
2023 год начался с цены золота $1830 за унцию (03.01.23). Максимальная цена была 03.05.23 - 2071 за унцию.
График цены золота по дням приводит Финам
Надо иметь ввиду, что золото продается на разных рынках: биржевых и внебиржевых, спотовых и фьючерсных, официальных и теневых, соответственно цена продажи/покупки золота может быть разной.
Официальная международная цена золота — фиксинг LBMA Gold Price устанавливается Лондонской ассоциацией рынка драгоценных металлов дважды в день на торгах, с участием 13 аккредитованных банков и организаций. Официальная цена рассчитывается для слитков имеющих пробу не менее 995. Вес золотого слитка должен быть не менее 350 и не более 430 унций (10-13 кг). Слиток должен иметь маркировку и порядковый номер одного из аффинажных заводов, зарекомендовавших себя надёжными поставщиками.
Фиксинг LBMA Gold Price используются по всему миру, в том числе Центральным банком РФ.
Фактическая цена продажи/покупки золота может отличатся от официальной в зависимости от условий сделки. Об этом постараемся рассказать в другой раз.
Самый большой в мире слиток золота - 250 кг хранится в Японии, цена слитка отображается на специальном экране в реальном времени
-14+8
Комментарии, отзывы, предложения
Сергей, 02.06.23 10:08:16
Вроде должно и дальше дорожать, особо у нас. Цены ползут без всякого учета официальных данных по инфляции. У кого были деньги тот, как пишут, уже купил 75 тонн слитков.
Магадан, 03.06.23 01:06:41 — Сергею
Вы хорошо сказали, что у нас цены пока ползут. Но было время, когда они бежали и даже летели. У нас в 90-е помните как все мы миллионерами стали? Да и сейчас, помните сколько солярка стоила в 2000 году?
999, 03.06.23 06:55:49 — Магадан
Золото, в 2000-м, стоили 250р, солярка 5,5р, соотношение 45, умножаем на 60р и получаем 2700р, так что, золото, по отношению к солярке, сильно переоценено.
Сергей, 03.06.23 10:23:41 — 999
То есть, вы говорите, что на 1 г золота можно было купить 45 л солярки. Наверное, вы правы. А сейчас при цене солярки 80 руб. на грамм золота 5000 руб. можно купить 5000/80 = 62 литра. То есть на сегодня ценность золота (в солярке) по-моему выросла. Дело даже и не в этом, золото хранить легче, чем солярку. Место меньше занимает, не портится, не воняет.
999, 03.06.23 10:46:32 — Сергей
Цена солярки, берется не 80, а 60, на Колыме, в 2000г, она, скорее всего, не 250р стоила.
Влад, 03.06.23 11:25:51 — 999
Если взять солярку по 60, тогда на современную цену золота 5000 руб можно купить 83 литра солярки, почти вдвое больше, чем в 2000 году. Это говорит, что золото надо покупать (если есть лишние деньги).
999, 03.06.23 19:55:29 — Влад
Это говорит о том, что оно сильно переоценено, по крайне мере, по отношению в солярке. Общая оценка может совпадать.
Магадан, 04.06.23 04:41:48 — 999
Как вы считали? Если в 2000 можно было купить за грамм золота 45 литров, а сейчас 83 литра, то ценность золота относительно солярки повысилась.
999, 04.06.23 06:40:24 — Магадан
Написано верно, Вы понимаете шиворот на выворот.
Старый, 06.06.23 05:36:21
Кто-то живет на купил - продал. Мы так не умеем. Нам бы все копать глубже и мыть лучше.
Реалист, 07.06.23 06:29:29 — Старому
Купил-продал разное бывает. Кто-то сейчас моет, продает скупщикам за полцены, а дальше золото идет до ювелирки и продается втрое дороже. Торговать на биржах мы, конечно, не умеем. Интересно бы научиться.
999, 07.06.23 07:07:00 — Реалист
Какие любознательные реалисты! Так и хотят, без штанов остаться.
111, 13.06.23 07:47:07
слиток 250 кг золота в Японии? Гохран у них такой что-ли? Или это муляж?
СНС, 13.06.23 17:32:25 — 111
Был бы муляж, журналисты бы раскопали и разболтали. У них такой обман не проходит. Там сертификаты висят, история слитка, вроде все серьезно.
ПО, 13.06.23 18:37:25 — 111, СНС
В 1997 г. занесла нелегкая в Екатеринбург. Буквально на пару дней. А я был наслышан о геологическом музее Свердловского Горного Института (тогда уже Уральской Горно-Геологической Академии). А нынче это вообще университет. Было лето. Захожу, и женщина мне объясняет, что музей для посетителей закрыт, всяческие работы проводятся по реконструкции залов. Я, не смотря на природную скромность, поперся к директору и без обиняков говорю: Так мол и так, геолог, приехал из Якутии, с детства слышал о вашем музее. Директор без лишних слов вызвал пожилого сотрудника и тот мне персональную экскурсию провел. В том числе показал зал посвященный благородным металлам. Там конечно был муляж известного самородка "Лосиное ухо". Ну и куча самородков поменьше. Не только золотых, но и платиновых. Самый большой платиновый с кулак размером. Изометричный, почти как шар. Я спрашиваю: Это тоже муляж? А он говорит: Нет, эти настоящие, и этот платиновый гигант тоже.
Пушкин, 28.07.23 20:12:09 — Всем
И был глубокий эконом , то есть судить умел о том как государство богатеет когда простой продукт имеет, и почему не надо золота ему.
КАС, 31.07.23 09:43:28
Цена золота - вообще ерунда полная. Все зависит от денег. В царских рублях золото стоило 1 руб 29 коп за грамм, а сейчас 5690 руб за грамм.
Да и доллары хороши, стоил грамм 66 центов, а сейчас 60 долларов. Все правители бумажные деньги печатать любят.
Брат, 31.07.23 12:48:20 — КАС
И тому есть серьёзные причины, безотносительно всякого золота. На примере банкноты в 5000 рублей (кстати, это билет Банка России; вот билетёры хреновы!) вот её не было, а вот - изготовили. В момент материализации купюры цена её определяется себестоимостью, составляющей 15 рублей. А с момента выпуска в обращение это уже полновесные 5000 рублей и прибыль от негоции составляет 5000-15=4985 рубликов. Доходность такова, что, казалось бы, такого не бывает. Ан нет, бывает и банковские нежно называют эту разницу "сеньораж". 50% "сеньоража" формируют прибыль Банка России, другие 50% уходят в госбюджет.
Дело настолько "хлебное", что АО "Гознак" помимо российских рублей (пардон, билетов) изготавливает денежные знаки ещё для десятка государств. Словом, есть серьёзные основания полагать угрозы резкого ограничения, а то и отмены хождения в стране "налички" нежизненными. Не в ближнее время...
Василий , 31.07.23 14:07:07
Спасибо, интересно. Вот почему все хотят стать государством. В Нигере сейчас какие-то... кто их знает, власть захватили, наверное "сеньораж" захотели в карманы положить. Вот откуда инфляция, "сеньоража" кому-то хочется.
Вольный бродяга, 02.06.23 09:49:30 — Старый
Если б молодость знала, если б старость могла.
Без обид! Сам на пенсию существование влачу, а золотишка в свое время держал в руках немеряно.