Аферы с золотом. Истории специалиста по инвестициям в драгоценные металлы

Автор: Дэвид Левенстейн (David Levenstein*)

*Ведущий специалист по инвестициям в драгоценные металлы. Много лет поработал и с золотом, и с платиной, и с палладием, занимался инвестициями в слитки, весовые золотые и серебряные монеты, акции горнодобывающих компаний, биржевые инвестиционные фонды, фьючерсы. Статьи и комментарии Левенстейна по драгоценным металлам опубликованы в десятках СМИ. Принимал участие в многочисленных радио- и ТВ-передачах. Крупнейшее в мире аффинажное предприятие пользовалось прогнозами Левенстейна по золоту. (Источник: mining.com)

Как-то я прочитал статью о том, как бывший баскетболист, звезда НБА, Д.Мутомбо и руководитель нефтяной компании из Хьюстона К.Лаваль попались на блестяще провернутой афере с золотом. Им некие дилеры из Кении предложили купить драгоценный металл общей стоимостью около $30 млн по очень низкой по сравнению с рыночной ценой. Кто же не захочет купить золото с огромной скидкой и перепродать его потом по рыночной цене какому-нибудь торговцу драгоценными металлами? Конечно, ни тот, ни другой не получили ни грамма золота, но потеряли миллионы долларов.

Этот пример показывает, как легко можно обмануть даже образованных и умных людей, охваченных жаждой легких денег. И хотя о таких случаях очень громко говорят и подробно описывают, все равно такие истории не становятся редкостью.

Несколько лет назад пять тонн импортированного торговцами и инвесторами в ОАЭ золота оказалось поддельным, что привело к финансовым потерям, оцениваемым в 200 млн долларов. «Было обмануто множество жителей в ОАЭ, попытавшихся ввести в страну золото, купленное по низким ценами или через сомнительные иностранные фирмы. Мы проверили множество партий, поступивших из африканских стран, особенно из Ганы, и установили, что в них не было ни унции золота», – прокомментировал эту ситуацию Мохамад Шакарчи, управляющий директор «Emirates Gold».

В основном аферами с золотом промышляют жители Африки. Мошенники представляются в качестве оптовых продавцов или представителей горнодобывающих компаний и заявляют, что владеют большим количеством шлихового золота или слитков, которые могут продать по цене ниже рыночной.  

Чтобы вызвать доверие у возможной жертвы, они часто уверяют, что зарегистрированы в различных государственных агентствах, например, ганской Precious Mineral Marketing Company.

В том случае, если покупатель не готов приехать и лично взглянуть на «золото», его убеждают перевести продавцу некоторую сумму, например, за доставку или за посещение аффинажного предприятия. Покупателям всегда демонстрируют настоящие образцы золота, но в фактическом грузе оказывается земля или песок.

Продавец может выйти из сделки в любой момент, фактически ничем не рискуя, так как все контакты производятся через анонимные бесплатные почтовые сервисы, к которым он подключается в интернет-кафе или специально подготовленные для этих целей мобильные телефоны.

Нередко на электронную почту приходят предложения от дилеров из какой-нибудь африканской страны. Обычно они предлагают купить золотой песок или слитки из Кении, Ганы, Сьерра-Леоне, Мали, Сенегала и Кот-д\\'Ивуара. Подобные предложения начинаются примерно так:

«Меня зовут Квасси Менса и я представляю семью Его Величества НАНА АПАЙ МЕНСА, Королевство Ашанти в Гане.

В качестве своего роялти, мы, королевская семья, получаем некоторый процент всего золота, добываемого на территории Королевства Ашанти. В свете этого мы готовы продать серьезному покупателю 280 кг россыпного золотого песка 22 карата».

Вот еще пример:

«Мы представляем группу добытчиков, работающих в Африке, район Тарква, Гана. Мы – самые успешные местные добытчики в истории Ганы и готовы сбывать до 100 кг золота в месяц. Мы занимаемся оценкой стоимости, страхованием и фрахтом без каких-либо предварительных платежей, требуемых LMO, местной горнодобывающей организацией. Все операции проводятся через наших британских партнеров Alliance Brokers UK или министерство горнодобывающей промышленности Ганы.

Наше золото высокой чистоты: 96,7-98,9%. Его можно аффинировать до 23+ каратов. Покупателю представляется полный комплект документов, подтверждающих наличие товара. В свою очередь покупатель должен гарантировать платежеспособность. Операции проводятся через Alliance Brokers.

Мы готовы работать с любыми требованиями, агентами сертифицированного покупателя, имеющего законными правами на приобретение золота из Ганы/Африки. 

Вне зависимости от содержания, если вы получили подобное письмо, поверьте, ни о каком золоте речи нет. Вам пишет группа мошенников. Вас будут пытаться убедить приехать и встретиться с ними, если вы привезете с собой деньги. Если вы все-таки на это пойдете, вам подсунут кучу фальшивой документации и подкупленных чиновников, которые быстро заставят вас расстаться с наличностью, и вам еще повезет, если получиться без проблем уехать из страны.

Расскажу случай, который произошел со мной несколько лет назад во время поездки из ЮАР столицу Зимбабве Хараре. По пути я остановился заправить машину и внезапно, будто из неоткуда, появился вежливый чернокожий мужчина, предложивший съездить с ним на рудник километрах в 40 от заправки. Отнесся я к этому довольно настороженно, согласиться пришлось. Когда я сел на водительское место, а второе кресло занял новый знакомый, на заднее сиденье неожиданно запрыгнули еще двое. Почувствовав мое нежелание куда-либо ехать, мужчина убедил меня, что это друзья и работают на том же руднике. Короче говоря, я решил ехать.

Примерно в 10 км от рудника мужчина вытащил небольшую бутылочку с золотинами и предложил купить ее по удивительно низкой цене. Когда я сказал, что мне это не интересно, он достал слиток и оценил его гораздо ниже рыночной стоимости. Ничего не напоминает? Чем ближе мы подъезжали к руднику, тем настойчивее становился мой новый знакомый. Наконец я сдался просто, чтобы избавиться от опасности, прекрасно понимая, что меня обманут. Итак, я объявил, что могу предложить им всего лишь несколько сотен ранд. Я вытащил бумажник, передал его мужчинам и сказал, что они могут взять из него все, что там есть. Путешествуя по Африке, я всегда готов к подобным случайностям, поэтому почти всю наличность спрятал в надежном месте. Мой дилер не протестовал, взял деньги и отдал мне «золотой» слиток. У входа на рудник они вылезли из машины и пожелали мне хорошего пути. Я отлично понимал, что никакого золота я не получил, но был рад снова остаться один. Приехав в Хараре, я оценил слиток и, как я и думал, драгметалла в нем не было, только 300 граммов крашенного свинца. Но я потратил всего 200 ранд, поэтому сильно не расстроился и начал думать о слитке, как о сувенире из Зимбабве. 

Мой посыл очень прост. Если сделка выглядит слишком хорошо, чтобы в нее поверить, скорее всего, она окажется намного хуже, чем вы можете себе представить. Поэтому собираясь инвестировать в драгоценные металлы, будьте осторожны и не соблазняйтесь дешевизной.